Berufswechsel als Finanzberater/in

Wechselwege

• Unternehmensberater/in für Finanzierung

  Auch: Fördermittelberater/in

  Mit Einarbeitung

  Als Berater/in unterstützt du mittelständische Unternehmen bei Finanzierung, Fördermitteln, Nachfolge und Krisen.

  Das bringst du mit:

  Du kannst Bilanzen lesen, Finanzierungen strukturieren und kennst Banken und Förderprogramme von innen.

  So kommst du hin:

  Beratungen für den Mittelstand stellen erfahrene Bankberaterinnen und -berater ein, nach einigen Jahren ist auch der Schritt in die Selbstständigkeit möglich. Lehrgänge zu Fördermitteln oder Unternehmensnachfolge dauern einige Tage bis Wochen.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtViel mit MenschenIm BüroHomeoffice möglich

  6.768 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Filialleiter/in einer Bank

  Auch: Leiter/in eines Firmenkundencenters

  Mit EinarbeitungAufstieg

  Als Filial- oder Teamleiter/in führst du Beraterinnen und Berater, verantwortest Vertriebsziele und betreust wichtige Kunden selbst.

  Das bringst du mit:

  Du kennst Beratung, Vertrieb, Regeln und Kunden und hast Ziele erreicht und Kollegen eingearbeitet.

  So kommst du hin:

  Banken besetzen Filialleitungen meist intern über Programme für Nachwuchsführungskräfte. Bankfachliche Fortbildungen wie Bankfachwirt/in oder Bankbetriebswirt/in helfen, sind aber nicht immer Pflicht.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtViel mit Menschen

  8.030 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Kreditanalyst/in

  Auch: Kreditrisikomanager/in

  Mit Einarbeitung

  In der Marktfolge oder im Risikomanagement prüfst du Kreditanträge, bewertest Risiken und überwachst bestehende Kredite, ohne eigene Vertriebsziele.

  Das bringst du mit:

  Du kannst Bonität, Sicherheiten und Geschäftsmodelle einschätzen und kennst Kreditprozesse aus der Beratung.

  So kommst du hin:

  Banken arbeiten Beraterinnen und Berater intern in die Marktfolge ein, oft über einige Monate. Die Arbeit ist analytischer und regelmäßiger als im Vertrieb.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtWenig KundenkontaktIm BüroHomeoffice möglich

  5.690 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Treasury-Manager/in

  Auch: Leiter/in Finanzierung in einem mittelständischen Unternehmen

  Mit Einarbeitung

  In einem Unternehmen steuerst du als Treasury-Manager/in oder in der Finanzleitung Liquidität, Kredite und Bankbeziehungen und sicherst Zins- und Währungsrisiken ab.

  Das bringst du mit:

  Du kennst Finanzierung, Liquidität und Banken von der anderen Seite des Tisches.

  So kommst du hin:

  Mittelständische Unternehmen stellen erfahrene Firmenkundenberaterinnen und -berater für Treasury und Finanzierung ein. Für eine Gesamtleitung Finanzen brauchst du zusätzlich Buchhaltung und Controlling, etwa über eine Fortbildung zur Bilanzbuchhalterin oder zum Bilanzbuchhalter.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtWenig KundenkontaktIm Büro

  6.570 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Dozent/in an einer Bankakademie

  Auch: Trainer/in für Finanzberatung

  Mit Einarbeitung

  An Bank- und Sparkassenakademien oder bei Bildungsträgern unterrichtest du Auszubildende und Beschäftigte in Bank- und Finanzthemen.

  Das bringst du mit:

  Du kennst Anlageprodukte, Kreditgeschäft und Beratungsregeln aus der Praxis und kannst sie verständlich erklären.

  So kommst du hin:

  Akademien und Bildungsträger suchen Dozentinnen und Dozenten aus der Praxis, oft zuerst nebenberuflich; ein Didaktiklehrgang oder die Ausbildereignung nach AEVO hilft. Feste Stellen gibt es vor allem bei den Akademien der Bankengruppen.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtWenig Kundenkontakt

  5.075 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Produktmanager/in in einer Bank

  Auch: Vertriebsmanager/in für Anlageprodukte

  Mit Einarbeitung

  Im Produkt- oder Vertriebsmanagement einer Bank, Fondsgesellschaft oder Versicherung entwickelst du Produkte und Vertriebskonzepte und schulst Beraterteams.

  Das bringst du mit:

  Du weißt, was Kunden fragen, welche Produkte sich erklären lassen und wo Beratende im Gespräch Unterstützung brauchen.

  So kommst du hin:

  Banken und Fondsgesellschaften besetzen diese Stellen oft mit erfahrenen Beraterinnen und Beratern, intern oder über Ausschreibungen. Du arbeitest überwiegend in der Zentrale statt mit eigenen Kunden.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtWenig KundenkontaktIm Büro

  7.950 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Kundenberater/in bei einer Krankenkasse

  Auch: Firmenkundenbetreuer/in einer Krankenkasse

  Mit Einarbeitung

  Bei einer gesetzlichen Krankenkasse berätst du Versicherte und Arbeitgeber zu Mitgliedschaft, Beiträgen und Leistungen und gewinnst neue Mitglieder.

  Das bringst du mit:

  Du kennst Kranken- und Pflegeversicherung, Beratungsgespräche und den Umgang mit Anträgen und Verträgen aus der Versicherungspraxis.

  So kommst du hin:

  Krankenkassen stellen Versicherungskaufleute für Kundenberatung und Vertrieb ein und schulen sie intern in Sozialversicherungsrecht, oft über mehrere Monate. Für dauerhafte Sachbearbeitung erwarten manche Kassen später die Prüfung als Sozialversicherungsfachangestellte/r oder einen internen Lehrgang.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtViel mit MenschenIm BüroHomeoffice möglich

  3.964 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Personalberater/in in der Zeitarbeit

  Auch: Recruiter/in

  Mit Einarbeitung

  Als Personalberater/in gewinnst du Unternehmen als Kunden, suchst passende Bewerberinnen und Bewerber, führst Interviews und begleitest Einsätze.

  Das bringst du mit:

  Du gehst aktiv auf Menschen zu, erkennst Bedarf, kannst Angebote verkaufen und Kundenbeziehungen über Jahre pflegen.

  So kommst du hin:

  Zeitarbeitsfirmen und Personalvermittlungen stellen Vertriebsprofis aus der Versicherung gern ein und arbeiten sie einige Wochen ein. Einen anerkannten Abschluss bringt die Ausbildung Personaldienstleistungskaufmann/-frau; nach einigen Jahren in der Personalarbeit kannst du die Fortbildung Geprüfte/r Personalfachkaufmann/-frau (IHK) angehen.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtViel mit Menschen

  4.046 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Immobilienmakler/in

  Auch: Immobilienberater/in

  Mit Einarbeitung

  Als Immobilienmakler/in vermarktest du Wohnungen und Häuser, führst Besichtigungen durch, berätst zu Preis und Finanzierung und begleitest Käufer und Verkäufer bis zum Notartermin.

  Das bringst du mit:

  Du verkaufst erklärungsbedürftige Produkte, kennst Gebäudeversicherung und Finanzierungsfragen und kannst Abschlüsse herbeiführen.

  So kommst du hin:

  Maklerbüros, Banken und Bauträger stellen Vertriebsprofis aus der Versicherung ein und arbeiten sie ein. Für eine eigene Maklertätigkeit brauchst du eine Erlaubnis nach § 34c GewO, eine Sachkundeprüfung ist dafür nicht vorgeschrieben; die Ausbildung zur Immobilienkauffrau oder zum Immobilienkaufmann gibt ein solides Fundament.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Feste TageszeitenViel mit Menschen

  3.940 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Vertriebstrainer/in

  Auch: Trainer/in in der Vermittlerausbildung

  Mit EinarbeitungAufstieg

  Als Trainer/in bei einem Versicherer oder Bildungsanbieter bildest du Nachwuchs aus, bereitest auf die Sachkundeprüfung vor und schulst Vermittlerinnen und Vermittler in Produkten, Beratung und Verkauf.

  Das bringst du mit:

  Du kennst Beratungsgespräche, Bedarfsanalyse und Einwandbehandlung aus der Praxis und kannst sie anderen vormachen.

  So kommst du hin:

  Versicherer und Bildungsanbieter der Branche besetzen Trainerstellen mit erfahrenen Vermittlern oder Führungskräften und arbeiten sie ein; die Ausbildereignungsprüfung (AEVO) bei der IHK und eine Trainerausbildung von einigen Monaten verbessern die Chancen. Du kannst als Trainer freiberuflich arbeiten, feste Stellen gibt es vor allem in den Akademien großer Versicherer.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leicht

  5.254 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Finanzanalyst/in

  Auch: Portfolio-Analyst/in

  Mit Weiterbildung

  Als Analyst/in bei Vermögensverwaltern, Fondsgesellschaften oder Versicherungen bewertest du Unternehmen, Anleihen und Fonds und bereitest Anlageentscheidungen vor.

  Das bringst du mit:

  Du kennst Wertpapiere, Märkte und Anlageprodukte und kannst Chancen und Risiken einordnen.

  So kommst du hin:

  Für Analystenstellen wird meist ein wirtschaftswissenschaftliches Studium erwartet; anerkannte Weiterbildungen wie CFA oder CEFA absolvierst du berufsbegleitend, die Dauer hängt vom Programm und deinem Tempo ab. Gutes Englisch und sichere Tabellenkalkulation sind Voraussetzung.*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtWenig KundenkontaktIm BüroHomeoffice möglich

  6.570 €brutto im MonatMittleres Gehalt

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• Immobiliengutachter/in

  Auch: Sachverständige/r für Beleihungswertermittlung

  Mit Weiterbildung

  Als Gutachter/in bewertest du Häuser, Wohnungen und Gewerbeimmobilien für Banken, Gerichte und Privatleute.

  Das bringst du mit:

  Du kennst Baufinanzierungen, Objektunterlagen und Immobilienmärkte aus der Beratung.

  So kommst du hin:

  Für Beleihungswertgutachten von Pfandbriefbanken verlangt die Beleihungswertermittlungsverordnung (BelWertV § 6) langjährige Berufserfahrung in der Wertermittlung; eine Zertifizierung durch eine staatlich anerkannte oder nach DIN EN ISO/IEC 17024 akkreditierte Stelle gilt als Nachweis der Qualifikation. Lehrgänge zur Immobilienbewertung gibt es berufsbegleitend, die Dauer hängt vom Anbieter ab; für eine öffentliche Bestellung musst du besondere Sachkunde nachweisen (GewO § 36).*

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leicht
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• Baufinanzierungsberater/in

  Auch: Immobiliardarlehensvermittler/in

  Mit Weiterbildung

  Als Baufinanzierungsberater/in vergleichst du Darlehen vieler Banken, rechnest mit Kunden ihre Finanzierung durch und begleitest den Antrag bis zur Auszahlung.

  Das bringst du mit:

  Du berätst Kundinnen und Kunden zu langfristigen Entscheidungen und kennst die Absicherung von Immobilienkäufen über Wohngebäude-, Risikolebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherung.

  So kommst du hin:

  Für die Vermittlung von Immobiliardarlehen brauchst du eine Erlaubnis nach § 34i GewO mit Sachkundeprüfung bei der IHK, die Dauer der Vorbereitungslehrgänge hängt vom Anbieter ab. Gleichgestellt sind unter anderem der Geprüfte Fachwirt für Versicherungen und Finanzen und sein Nachfolger, der Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen, sowie bei Versicherungskaufleuten bestimmte Fachrichtungen oder Wahlqualifikationen; ob das für dich gilt, prüft die IHK.*Gesetzlich geregelt (Gewerbeordnung (GewO) § 34i; Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung (ImmVermV) § 4).

  * Angaben ohne Gewähr.

  Meist ohne WochenendeFeste TageszeitenKörperlich leichtViel mit MenschenIm Büro
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Gehalt: Mitte aller Vollzeitbeschäftigten im jeweiligen Beruf, brutto im Monat ohne Sonderzahlungen, Stand April 2025. Die Hälfte verdient mehr, die Hälfte weniger. Quelle: Statistisches Bundesamt (Destatis), Tabelle 62361-0030, Lizenz dl-de/by-2-0. Zuordnung zu den Berufen: quereinsteiger.de. Angaben ohne Gewähr.